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民生银行东塘支行:火眼金睛,巧识骗局,规避风险

来源:潇湘晨报作者:编辑: 郑婷时间:2017-12-19 09:59:05

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  近日,有位客户来民生银行东塘支行办理业务,客户声称其工作单位在民生银行进行工资代发,需开立银行卡,服务主任欧阳鑫向客户解释异地身份证开户需提供辅助证明,客户向民生银行工作人员出示了一份工作证明,出示工作证明时,欧阳鑫发现客户的包内全是类似的工作证明,引起警惕并立即电话告知柜面人员,柜员人员查看其提供的工作证明发现该单位名称为湖南旺福金康酒业有限公司,但工作证明上加盖的公章却为湖南旺福金康洒业有限公司,向客户询问公司名字时客户说自己公司叫湖南旺福金康酒业有限公司,柜员在系统内也并未查询到该公司并未在我行开立对公账户,且工商信息上显示该单位询单位的注册地址与男子口述的地址有较大出入,怀疑客户是一次有预谋的开户,遂拒绝客户开户要求。客户被拒绝后情绪较为激动,服务主任欧阳鑫将其引导至客户休息区,并拿出人行261号文件,向客户详细解说了261号文件,最后客户看实在不能开户才离开。9Xp潇湘晨报网

  案例启示:9Xp潇湘晨报网

  异地户籍开立银行卡需要提供辅助证件或辅助证明自261号文下发后开始执行,违法分子似乎已吃透相关政策,提供的假证件假证明更是层出不穷,作为一线工作人员对于开户类似业务一定要认真识别,不流于形式,切实核实客户开户真实意愿,把好开户风险关。9Xp潇湘晨报网